El caso del procesador comercial como opción puente de solvencia

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Como cualquier otro negocio en la actualidad, los corredores buscan constantemente nuevas formas de mejorar y actualizar sus estrategias de gestión de riesgos. Pero, ¿y si la solución estuviera frente a ellos todo el tiempo?

La base de cualquier firma de corretaje, una solución puente de liquidez, generalmente ofrece una amplia gama de herramientas para ayudar a mitigar los riesgos o evitarlos por completo.

Hoy compartiremos cómo el puente puede fortalecer la postura del corredor contra el riesgo utilizando el ejemplo de Procesador comercial de Herramientas para corredores.

La arquitectura de la solución

Si bien existen ventajas y desventajas en la arquitectura de cualquier tipo de solución, la forma en que se construye el software puede definir cómo estará protegido contra ciertos riesgos.

Trade Processor ofrece una arquitectura descentralizada y distribuida. La arquitectura descentralizada significa que las órdenes se ejecutan rápidamente, ya que no hay pasos adicionales para enviar los datos de un lado a otro que podrían causar un cambio en el precio final.

La arquitectura distribuida garantiza una instalación más segura con menos posibilidades de desconectarse o sobrecargar el sistema. También significa que el producto de software es escalable y crecerá con su negocio.

Ejecución de órdenes flexible

La ejecución de órdenes es la pieza central del puente. Un sistema de ejecución ponderado y flexible puede abordar varios riesgos asociados con la intermediación:

  • Los métodos de agregación disponibles con la solución afectan directamente el precio final del pedido y, posteriormente, la facturación del corredor y la satisfacción del cliente. Uno de los principales objetivos de los corredores es ofrecer el mejor precio a sus clientes. El término «mejor precio» es subjetivo y puede tener diferentes significados para diferentes clientes. Tener más opciones de agregación hace que los corredores sean más flexibles y los ayuda a acercarse lo más posible al «mejor precio».
  • Los proveedores de liquidez (LP) con los que colabora el puente juegan un papel esencial en el éxito del corredor. Si bien la cantidad de LP firmados no es demasiado crítica, es una regla general que tener una lista de compañías para elegir reduce el riesgo de que los pedidos se llenen a un precio peor.
  • La ejecución continua de grandes pedidos es otra característica que permite a los corredores y clientes obtener el mejor precio. La ejecución continua significa que una orden grande se divide en varias órdenes más pequeñas y se ejecuta durante un período de tiempo. Si es así, el corredor no está eliminando por completo la profundidad del mercado, sino que elige precios más favorables a lo largo del tiempo, lo que da como resultado un mejor precio general para el pedido.
  • La exposición fuera de control y los costos de intercambio pueden convertirse en un riesgo significativo si no se atienden. La razón por la que se sale de control suele ser que los procesos no están automatizados. La función de consolidación de volumen en el puente se encarga de estas actividades y consolida automáticamente todas las posiciones abiertas en todos los LP al final de cada día. Al usarlo, los corredores evitan los errores asociados con el trabajo manual y ahorran muchas horas de su tiempo.

Integración con soluciones de terceros

Una buena solución no le impedirá integrarse con un software o plataforma de terceros. Si bien su proveedor de tecnología puede esforzarse por proporcionar a los corredores todas las herramientas que necesitan, no tienen que interponerse en el camino si el corredor decide integrar otra herramienta.

Plantea el riesgo de perderse la última tecnología y soluciones creativas, por lo que idealmente un puente debería incluir una API para permitir que los corredores colaboren con cualquier producto que elijan.

Informes integrados para el cumplimiento

Los requisitos de información para cada corredor dependen de dónde se encuentran, en qué mercados operan y qué servicios ofrecen. Sin embargo, todos los corredores necesitan informes, ya sean análisis y estadísticas internos o cumplimiento con los reguladores.

No cumplir con los requisitos reglamentarios y no proporcionar toda la información necesaria es un riesgo crítico para los corredores.

No tener un sistema de informes establecido es un riesgo financiero, ya que los corredores pueden buscar soluciones de última hora que pueden resultar demasiado caras.

Ecosistema de soluciones para complementar las funciones del puente (PAMM, BBI, plugin)

Un riesgo que los corredores podrían enfrentar al adquirir software es que no es totalmente compatible con el resto de la infraestructura.

O podría ser compatible, pero falta parte de la funcionalidad requerida y el desarrollo lleva tiempo.

Una forma de evitar esto es realizar una prueba e investigación exhaustivas antes de realizar un pedido.

Herramientas de corredor

Otra forma es buscar proveedores de tecnología que reconozcan el riesgo potencial y trabajen para proporcionar a los corredores soluciones integrales que superen sus necesidades o demandas primarias.

TFB ha desarrollado un ecosistema de soluciones que cubren más que solo requisitos.

Existe una solución avanzada de administración, generación de informes y monitoreo de datos de BBI, administración de dinero PAMM flexible y potente, una oferta separada para corredores de marca blanca y múltiples complementos que cubren necesidades más específicas.

No todos los problemas se pueden resolver con tecnología, pero es un buen lugar para comenzar. Las herramientas adecuadas ayudan a evitar y mitigar los riesgos estratégicos, financieros, de cumplimiento, de reputación y operativos.

Supongamos que los corredores no están seguros de cómo optimizar su flujo de trabajo para reducir las amenazas. Si es así, le recomendamos que hable con un asesor de confianza, ya sea un socio tecnológico o un colega de la industria.

Siempre existe el potencial de mejora en el negocio y encontramos que los corredores exitosos a menudo tienden a ser proactivos y más abiertos en términos de nuevas prácticas y metodologías.



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