La nueva preceptor del GAFI aplica estándares regulatorios a los intercambios descentralizados, Defi y NFT – Bitcoin News Regulation

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El 19 de marzo, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó un borrador de directrices sobre el enfoque basado en el riesgo de los activos virtuales. La guía recientemente actualizada ahora hace cumplir las reglas contra el lavado de dinero y conoce a tu cliente en monedas estables, finanzas descentralizadas (defi) y activos no fungibles (NFT).

El GAFI define los intercambios descentralizados y Defi como proveedores de servicios de recursos virtuales

Durante algún tiempo, los defensores de las criptomonedas han argumentado que algún día, los reguladores globales probablemente apuntarían a las finanzas descentralizadas (defi) y al último bombo de tokens no fungibles (NFT). Desde hace algún tiempo, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha estado tratando de crear un estándar regulatorio para empresas de criptomonedas llamado «proveedor de servicios de activos virtuales» (VASP). Cosas como la Regla de viaje del GAFI siempre han sido controvertidas, pero los reguladores de varios países han adoptado el liderazgo de la organización. Gibraltar actualizó recientemente sus notas de orientación para alinearse con las reglas del GAFI y Sudáfrica ha intentado lo mismo.

La última guía del GAFI es simplemente una actualización de algunas de sus recomendaciones anteriores sobre activos virtuales (VA) y VASP. Sin embargo, la versión actualizada ahora analiza las monedas estables, defi y NFT, ya que cosas como los intercambios descentralizados (dex) se consideran VASP. Las pautas revisadas recientemente sugieren imponer reglas contra el lavado de dinero y conozca a su cliente (AML / KYC) para las aplicaciones dex. El GAFI llama a estas plataformas «aplicaciones descentralizadas o distribuidas (dapps) o una plataforma que ofrece» servicios de intercambio o transferencia «.

«Una dapp, por ejemplo, es un término que se refiere a un programa de software que opera en una red P2P de computadoras que ejecutan un protocolo blockchain, un tipo de libro mayor público distribuido que permite desarrollar otras aplicaciones», señalan las últimas líneas. guía. «Estas aplicaciones o plataformas a menudo se ejecutan en un libro mayor distribuido, pero generalmente todavía tienen una parte central con cierto grado de participación, como crear y lanzar un recurso, establecer parámetros, tener una clave».

La Guía de reguladores globales agrega:

Las Dapps pueden facilitar o realizar el intercambio o transferencia de archivos. [virtual assets].

«El GAFI no es ajeno a Defi, Dex y NFT»

La última guía de FATF esencialmente define un token no fungible (NFT) como VA, ya que define una moneda estable. Las últimas indicaciones sobre NFT, defi y stablecoin indican que el GAFI ha notado estas tendencias emergentes en el espacio criptográfico. Además, el GAFI tuiteó sobre la guía y pidió comentarios sobre el informe de 99 páginas. «Al GAFI le gustaría escuchar sus opiniones sobre el borrador de las directrices para adoptar un enfoque basado en el riesgo para los recursos virtuales y los proveedores de servicios de recursos virtuales», dijo la organización tuiteó. «Las partes interesadas pertinentes del sector privado pueden participar en la consulta pública».

El informe también abordó las transferencias de VA hacia y desde billeteras no alojadas. «El GAFI reconoce que, a diferencia de las transferencias fiduciarias tradicionales, no todas las transferencias VA pueden involucrar (o ser realizadas por) dos entidades obligadas», dice la guía del GAFI. En los casos en que una transferencia de VA involucre solo a una entidad obligada en ambos extremos de la transferencia (por ejemplo, cuando un VASP ordenante u otra entidad obligada envía VA en nombre de su cliente, el originador, a un beneficiario que no es cliente de un institución beneficiaria, sino más bien un único usuario de VA que recibe la transferencia de VA «.

Por supuesto, la conversación sobre las nuevas definiciones del GAFI para las aplicaciones defi, NFT, stablecoin, dapps y dex fue discusión de actualidad en las redes sociales. «El GAFI no es ajeno a defi, dex y NFT», Björn Godenrath tuiteó. «La clasificación como proveedor de servicios de activos virtuales coloca a los participantes del mercado dentro del alcance de las regulaciones tradicionales de lavado de dinero (si se pueden identificar)», agregó.

¿Qué opinas de las directrices y definiciones del GAFI relacionadas con defi y NFT? Háganos saber lo que piensa sobre este tema en la sección de comentarios a continuación.

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Créditos de imagen: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons

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