Los mejores fondos indexados del S&P 500

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El índice Standard & Poor’s 500, o simplemente S&P 500, es un índice ponderado por capitalización bursátil de 500 empresas estadounidenses de gran capitalización que representan el 80% del capital estadounidense por capitalización bursátil. Es ampliamente considerado como el mejor indicador de acciones estadounidenses de gran capitalización y, a menudo, se lo denomina «el mercado» porque incluye acciones que abarcan todos los sectores del mercado. Algunos de los componentes más grandes del S&P 500 incluyen Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Alphabet Inc. (GOOGL) y Facebook Inc. (FB).

Hay muchos fondos cuyas carteras de acciones están diseñadas para rastrear las del S&P 500 debido a su popularidad como barómetro de los mercados de valores de EE. UU., Incluidos los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF). Este último tipo de fondo se diferencia de los fondos mutuos tradicionales en que se cotizan en bolsa y se negocian a lo largo del día como acciones ordinarias.

A continuación, analizamos los mejores fondos del índice S&P 500, uno con las tarifas más bajas y el otro con la mayor liquidez. Todos los datos a continuación están actualizados al 3 de julio de 2021.

Puntos clave

  • Las inversiones en índices han cobrado impulso durante la última década, y los fondos pasivos a menudo superan a sus contrapartes activas por un costo menor.
  • Entre los inversores de índices, el S&P 500 fue el índice de referencia más seguido.
  • Aquí analizamos algunos de los fondos indexados S&P 500 más populares y de bajo costo.

Fondo de índice S&P 500 de menor costo: Fondo de índice Fidelity 500 (FXAIX)

FXAIX es un fondo mutuo. Como los fondos de monitoreo de índices rastrearán el desempeño del índice, uno de los mayores, si no el más determinante, de los retornos a largo plazo es cuánto cobran en comisiones.

  • Ratio de gastos: 0,015%
  • Rentabilidad 2020: 18,4%
  • Rentabilidad: 1,31%
  • Activos bajo administración: $ 343.3 mil millones
  • Inversión mínima: $ 0
  • Fecha de lanzamiento: 17 de febrero de 1988 (Fecha de lanzamiento de la clase de acciones: 4 de mayo de 2011)
  • Empresa emisora: Fidelity

Finalista con menor costo: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)

El fondo indexado S&P 500 de Schwab busca replicar el rendimiento total del índice S&P 500. El fondo generalmente invierte al menos el 80% de sus activos netos (incluido, para este propósito, cualquier préstamo con fines de inversión) en dichas acciones; normalmente, el porcentaje real es significativamente mayor. Por lo general, buscará replicar el desempeño del índice asignando la misma ponderación a una acción determinada que el índice.

  • Ratio de gastos: 0,02%
  • Rendimiento 2020: 18,39%
  • Rendimiento: 1,57%
  • Activos bajo administración: $ 62,2 mil millones
  • Inversión mínima: $ 0
  • Fecha de lanzamiento: 19 de mayo de 1997
  • Compañía emisora: Charles Schwab

Segundo lugar más bajo: Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

Vanguard era el fondo indexado original y todavía tiene los activos más grandes bajo administración, con aproximadamente medio billón de dólares en su fondo indexado Vanguard 500. La inversión tiene como objetivo replicar el rendimiento de un índice de referencia que mide el retorno de la inversión de acciones de gran capitalización. . El fondo adopta un enfoque de inversión indexado diseñado para rastrear el desempeño del índice Standard & Poor’s 500.

  • Ratio de gastos: 0,04%
  • Rendimiento 2020: 18,25%
  • Rentabilidad: 1,33%
  • Activos bajo administración: $ 739.5 mil millones
  • Inversión mínima: $ 3,000
  • Fecha de lanzamiento: 13 de noviembre de 2000
  • Compañía emisora: Vanguard

Subcampeón de menor costo: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)

También está en disputa la oferta de State Street, que también sigue de cerca el índice S&P 500. Sin embargo, este fondo requiere una inversión mínima de $ 10,000.

  • Ratio de gastos: 0,16%
  • Rendimiento 2020: 18,59%
  • Rentabilidad: 0,94%
  • Activos bajo administración: $ 1.6 mil millones
  • Inversión mínima: $ 10,000
  • Fecha de lanzamiento: 30 de diciembre de 1992
  • Compañía emisora: State Street

Fondo de índice S&P 500 más líquido: SPDR S&P 500 ETF (SPY)

SPY es un ETF, no un fondo mutuo, y tampoco es el ETF de S&P 500 más barato. Sin embargo, es el fondo S&P 500 más líquido. La liquidez indica lo fácil que será negociar un ETF, con una mayor liquidez, lo que generalmente significa menores costos de negociación. Los costos de negociación no son una gran preocupación para las personas que desean mantener ETF a largo plazo, pero si está interesado en negociar ETF con frecuencia, es importante buscar fondos de alta liquidez para minimizar los costos de negociación.

  • Rendimiento 2020: 18,23%
  • Ratio de gastos: 0,095%
  • Rentabilidad anual por dividendo: 1,3%
  • Activos bajo administración: $ 378,7 mil millones
  • Fecha de lanzamiento: 22 de enero de 1993
  • Compañía emisora: State Street

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